CP Brokers, s.r.o.

Nabízím revizi pojištění majetku a pojistné smlouvy, díky které zjistíte, zda je váš majetek správně chráněn a zda neplatíte více, než je nutné. Cílem je nastavit pojištění tak, aby odpovídalo aktuální hodnotě vašeho majetku a reálným rizikům. V rámci kontroly se zaměřuji na: Kontrolu rozsahu pojištění: co všechno je zahrnuto (byt, dům, domácnost, vedlejší stavby), zda pojištění odpovídá skutečnému stavu nemovitosti, kontrola připojištění (skla, krádež, vandalismus, živly apod.). Kontrolu pojistných částek: zda odpovídají aktuální hodnotě nemovitosti a vybavení, riziko podpojištění nebo naopak zbytečně vysokých částek. Porovnání ceny a kvality: zda je možné získat výhodnější pojistné, kontrola slev, bonusů a výluk. Aktualizaci údajů: rekonstrukce, přístavba nebo změny v nemovitosti, změna užívání nemovitosti (pronájem, podnikání apod.), aktualizace vybavení domácnosti. Kontrolu rizikového krytí: povodně, požár, vichřice, krupobití a další živly, zabezpečení nemovitosti a vliv na pojistné plnění. Kontrolu smluvních detailů: správnost údajů ve smlouvě, pojistné podmínky a výluky, výročí smlouvy a možnosti úprav.

Nabízím revizi pojištění odpovědnosti a pojistné smlouvy, díky které zjistíte, zda máte správně nastavenou ochranu pro situace, kdy způsobíte škodu třetí osobě v běžném životě nebo v zaměstnání. Cílem revize je ověřit, zda vaše pojištění odpovídá aktuálním rizikům a zda vás dostatečně chrání před finančními dopady nečekaných událostí. V rámci kontroly se zaměřuji na: Kontrolu rozsahu pojištění: co všechno pojištění kryje (škody na zdraví, majetku i finanční újmu), zda se vztahuje na běžný život, zaměstnání i volnočasové aktivity, kontrola územní platnosti (ČR, Evropa, svět). Kontrolu pojistných limitů: zda jsou limity dostatečné pro případ větší škody, doporučení vhodné výše krytí. Porovnání ceny a kvality: zda je možné získat výhodnější pojistné, kontrola slev, výluk a spoluúčasti. Aktualizaci životní situace: změna zaměstnání nebo povolání, nové aktivity (sport, podnikání, práce na živnost), změny v domácnosti či rodině. Kontrolu výluk a omezení: situace, na které se pojištění nevztahuje, specifická rizika dle podmínek smlouvy. Kontrolu smluvních detailů: správnost údajů ve smlouvě, aktuálnost pojistných podmínek, výročí smlouvy a možnosti úprav.

Vaše představa o důchodu si zaslouží konkrétní finanční plán. Doplňkové penzijní spoření (dps) umožňuje postupně vytvářet vlastní prostředky na stáří prostřednictvím účastnických fondů. Vhodné nastavení vychází z Vašeho věku, finančních možností, plánovaného horizontu a vztahu k riziku. Spolupracuji s 8 penzijními společnostmi. Díky tomu mohu porovnat jejich nabídky, investiční strategie, náklady i podmínky a pomoci Vám vybrat řešení odpovídající Vaší situaci. Dps Vám může nabídnout: Státní příspěvek až 340 Kč měsíčně při vlastním příspěvku alespoň 1 700 Kč měsíčně a splnění zákonných podmínek. Nárok nemají účastníci s přiznaným starobním důchodem. Možnost příspěvku zaměstnavatele , pokud tento benefit poskytuje. Možnost daňového odpočtu části vlastních příspěvků při splnění zákonných podmínek. Pomohu Vám se založením nového spoření i s posouzením stávající smlouvy. Společně projdeme výši příspěvků, zvolenou strategii a možnosti využití podpory. Případnou změnu nebo převod nejprve vyhodnotíme s ohledem na podmínky Vaší současné smlouvy. Součástí spolupráce je také srozumitelné vysvětlení rizik, poplatků a podmínek výplaty, abyste věděli, jak Vaše penzijní spoření funguje. Máte penzijní spoření nastavené podle svých dnešních potřeb? Domluvme si konzultaci a společně to prověříme.

Dlouhodobý investiční produkt pro Vaši budoucnost Vaše budoucnost si zaslouží plán. Vytvářejte si vlastní finanční prostředky na důchod a využijte možnosti daňového zvýhodnění. Dlouhodobý investiční produkt (dip) umožňuje dlouhodobě investovat na stáří s daňovou podporou při splnění zákonných podmínek. Podle nabídky poskytovatele může zahrnovat například podílové fondy, akcie nebo dluhopisy. Konkrétní řešení je potřeba vybírat podle Vašich cílů, zkušeností a vztahu k riziku. Dip Vám může nabídnout: Odpočet vlastních příspěvků ze základu daně až 48 000 Kč ročně. Skutečná daňová úspora závisí na Vaší daňové situaci. Možnost příspěvku zaměstnavatele , který může být u zaměstnance osvobozen od daně z příjmů až do souhrnné výše 50 000 Kč ročně. Oba limity jsou společné pro příslušné daňově podporované produkty spoření na stáří a pojištění dlouhodobé péče. Pro zachování daňové podpory je standardně nutné ponechat prostředky v dip alespoň 120 měsíců a současně dosáhnout věku 60 let . Předčasný výběr může vést k povinnosti dodanit dříve čerpanou podporu. Jako finanční poradce Vám pomohu posoudit, zda dip zapadá do Vašeho finančního plánu. Společně projdeme Vaše možnosti, porovnáme vhodná řešení a vysvětlíme si jejich náklady, rizika i podmínky. Výši příspěvků nastavíme s ohledem na Váš rozpočet a dostupnou finanční rezervu. Zjistěte, jak může dip fungovat právě pro Vás. Kontaktujte mě a domluvme si osobní konzultaci.